Новая реальность: блокировка карт за переводы и тотальный контроль платежей физлиц
Тотальный банковский контроль платежей физлиц и блокировка счетов за переводы с карты на карту. Новые методические рекомендации ЦБ, о которых нужно знать каждому: https://t.me/forsmajorma ⬇️РАСКРОЙ⬇️
Привет. Вы на канале “Форс - Мажор”. И с вами бизнес - юрист Михаил Алексеев. Сегодняшний выпуск мы посвящаем важным вопросам государственного, налогового и банковского контроля против теневых доходов граждан и переводов с карты на карту.
В рамках антиотмывочного закона 115-ФЗ, Банк России призвал более точечно проводить контроль за переводами физ лиц с карт и электронных кошельков, чтобы усилить контроль за серыми доходами граждан, деятельностью финансовых пирамид и онлайн-казино. Огромное количество всевозможных инструкций и рекомендаций ЦБ РФ по 115-ФЗ дают намного больше отрицательных эффектов, чем пользы. Нужно также добавить, что – 115-ФЗ действует не только на бизнес, но и на физических лиц.
ЦБ создал 8 критериев в своих методических рекомендациях. При нарушении хотя бы двух — банки будут блокировать подозрительные переводы. Из хорошего, теперь банки не смогут блокировать счета и отказывать в сотрудничестве без указания причины.
При наличии у банка подозрений в совершении клиентом нелегальной операции он может отказать в проведении платежа. Если таких отказов за год два и более, банкам дается право закрыть клиенту счет.
Как клиент сможет себя реабилитировать, методички не разъясняют. Под указанные банком признаки легко могут попасть самозанятые. Что сделать плательщику НПД, чтобы не иметь подобных проблем с кредитной организацией? Для грамотной юридической помощи вы можете обратиться к нам. Вы получите консультацию по вопросам налогов физических лиц 2021 и бизнеса, банковского контроля за переводами физ лиц и 115фз, а также все о фнс и нюансам законов налогообложения.
Смотрите наше видео о контроле платежей физлиц и новом законе налогообложения 2021. Вы узнаете о критериях, по которому банки имеют право заблокировать счета.
📌 ЭПИЗОДЫ 📌
00:00 Тотальный контроль платежей физлиц. Что нового?
00:21 ФНС и налоговый контроль по 115 фз: как было ранее?
01:30 Методические рекомендации ЦБ
02:10 Контроль за переводами физ лиц: 8 критериев
06:30 Подводим итоги: что нужно знать? Лайфхаки бизнеса
☀ Я в Instagram: / law_motion
☀ Я в Вконтакте: https://vk.com/ma_alexeev
☀ Я в Facebook: / alekseevma
☀ Я в Одноклассниках: https://ok.ru/alekseevma
Форс-мажор - это разбор бизнеса в России с юридической стороны.
Форс-мажор - это юридическая помощь и консультация юриста, ответы на вопросы и лайфхаки бизнеса, стартапе и инвестициях.
Форс-мажор - это профессиональный взгляд бизнес-юриста Михаила Алексеева на конфликты публичных личностей.
Юридическая помощь физическим и юридическим лицам и консультация юриста: http://bit.ly/2BrBQaK
Бизнес на фудтраках: юридические нюансы • Бизнес на фудтраках: юридические нюансы
Как уберечь бизнес после смерти • Как уберечь бизнес после смерти
Обязательная маркировка товара: • Обязательная маркировка товара
#бизнесюрист #разборбизнеса #МихаилАлексеев